Ứng dụng ngân hàng số đang phát triển mạnh tại Đông Nam Á

Khó có thể phủ nhận tác động của đại dịch COVID-19 lên quá trình chuyển đổi số nhanh chóng của các lĩnh vực có tính truyền thống cao như ngân hàng và tài chính. Dữ liệu toàn cầu của Adjust cho thấy, số lượt cài đặt (install) ứng dụng fintech trong tuần đầu tiên của năm 2023 tăng 5% so với tuần đầu tiên của năm 2022, còn số phiên truy cập (session) thì tăng 14%.

Để bắt kịp xu hướng chuyển đổi số, phần lớn ngân hàng tại khu vực Đông Nam Á đã xây dựng xong hoặc trong quá trình xây dựng chiến lược chuyển đổi số. Người dùng cũng nhanh chóng đón nhận xu hướng này. Số lượt cài đặt trung bình hàng năm của ứng dụng fintech tại Đông Nam Á, tính từ đầu năm 2023 đến nay, đã tăng 32% so với năm 2022. Mức tăng của ứng dụng fintech trên toàn cầu cũng chỉ 14%.

Việt Nam và Thái Lan là hai quốc gia Đông Nam Á có tốc độ chuyển đổi số nhanh. Nhờ có số lượng người dùng internet và điện thoại thông minh cao, hai quốc gia này đều thuận lợi đẩy mạnh các cải tiến số.  Với một thế hệ trẻ có đời sống gắn liền với công nghệ ngày càng chiếm ưu thế, cũng như sự gia tăng về nhu cầu chuyển đổi sang kỹ thuật số đầy bức thiết trong bối cảnh đại dịch gần đây đã đẩy nhanh nhu cầu sử dụng nền tảng số, dẫn đến các dịch vụ tài chính số rất được đón nhận. Ứng dụng ngân hàng tăng trưởng mạnh mẽ trong năm qua. Dữ liệu Adjust cho thấy, số lượt cài đặt ứng dụng ngân hàng trong tuần đầu tháng 1 tại Việt Nam tăng 47% và tại Thái Lan tăng 95%. Số phiên truy cập trong thời gian này cũng tăng 128% tại Việt Nam và 141% tại Thái Lan.

Mặc dù có sự chuyển đổi số ngày càng nhanh tại khu vực Đông Nam Á, nhiều tổ chức tài chính vẫn đối mặt với những thách thức về việc thu hút (UA) và giữ chân khách hàng. Điều này phần lớn là do thiếu thông tin về hiệu suất và độ tin cậy của dữ liệu. Hãy cùng xem SeABank Việt Nam đã giải quyết những bài toán này như thế nào.

SeABank cung cấp nhiều dịch vụ tiện ích cho khách hàng như hệ thống giao dịch tự động tại quầy SeATeller và trợ lý ảo tự động nhắc nợ và gia hạn sổ tiết kiệm. Bên cạnh đó, SeABank còn triển khai ứng dụng riêng cho khách hàng cá nhân và cho khách hàng doanh nghiệp. Các sản phẩm trên thành hình là nhờ SeABank đã ứng dụng mạnh mẽ trí tuệ nhân tạo (AI), Big Data, công nghệ điện toán đám mây Google Cloud và máy học (ML). Từ đó giúp SeABank tối ưu hóa chi phí và thời gian vận hành, nâng cao trải nghiệm và tạo sự nhanh chóng, thuận tiện cho khách hàng.

Mặc dù cung cấp các dịch vụ hàng đầu, SeABank lại không có đủ dữ liệu về hiệu suất của các chiến dịch tăng trưởng người dùng cho ứng dụng di động của mình. Ngân hàng đã đầu tư ngân sách marketing của mình vào nhiều kênh marketing khác nhau. Tuy nhiên, thật khó để xác định những nguồn nào mang về người dùng có chất lượng cao và nguồn nào dễ bị gian lận hơn. Không có dữ liệu đáng tin, SeABank gặp khó ngay tại bước đánh giá hiệu suất của từng chiến dịch, không thể tiến hành bước tiếp theo là tối ưu hóa chiến dịch chạy trên từng kênh quảng cáo.

Sau khi tham khảo ý kiến các chuyên gia về thị trường tài chính tại Việt Nam, SeABank quyết định chọn Adjust làm nền tảng phân tích cho ứng dụng của mình. Dựa trên dữ liệu thô do Adjust cung cấp, SeABank dễ dàng phân tích từng điểm chạm (touchpoint) trên hành trình của người dùng, cũng như xác định các mẫu số chung trong hành vi của người dùng. Đội ngũ marketing xác định được kênh quảng cáo thu hút nhiều người dùng mới nhất (cũng như chất lượng nhất). Những thông tin này đã giúp SeABank có cơ sở vững chắc để đưa ra các chiến lược đổi mới.

“Nhờ phân tích dữ liệu của Adjust, chúng tôi đã có thể tối ưu hóa các chiến dịch của mình để đạt hiệu quả trong việc thu hút người dùng thực, chất lượng cao. Giờ đây, chúng tôi có thể tự tin thực hiện đo lường và chi tiêu ngân sách quảng cáo vì Adjust đã giúp bảo vệ dữ liệu của chúng tôi khỏi gian lận quảng cáo.” Ms. Lê Thu Thuỷ, Phó Chủ Tịch Hội Đồng Quản Trị, SeABank

Để áp dụng thành công xu hướng chuyển đổi số, có nhiều vấn đề cần giải quyết, nhưng rõ ràng là lợi ích to lớn mà chuyển đổi số mang lại vượt qua những khó khăn ban đầu. Chìa khóa là cung cấp trải nghiệm khách hàng tốt nhất có thể và liên tục đo lường nhất quán sản phẩm và chiến lược quảng cáo.

“Với ngày càng nhiều doanh nghiệp tham gia vào cuộc đua chuyển đổi số, điều quan trọng để đạt thành công là phải có một đối tác đo lường di động đáng tin cậy. Như vậy, thời gian (và ngân sách) của bạn được giải phóng để tập trung vào những điều quan trọng nhất - sản phẩm và khách hàng.”

-April Tayson, VP, INSEA/ANZ, Adjust

Tìm hiểu thêm về giải pháp phân tích toàn diện của Adjust để đưa ứng dụng fintech hòa vào làn sóng chuyển đổi số.